Przechowywanie kryptowalut na zimno - kompletny przewodnik

Opowiadamy o najbardziej niezawodnych przechowalniach kryptowalut: od zasad działania po najlepsze zimne portfele dla kryptowalut, a także dzielimy się pomysłem, jak zmienić zwykły smartfon w zimny portfel.

Czym jest przechowywanie kryptowalut na zimno?

Dyskutując o tym, jak bezpiecznie i długo przechowywać Bitcoina, doszliśmy do wniosku, że najbardziej niezawodnym, choć nie najwygodniejszym, sposobem przechowywania kryptowalut jest dziś przechowywanie na zimno.

Ten rodzaj przechowywania oznacza brak połączenia z Internetem, co minimalizuje ryzyko ataków hakerów. Portfel typu cold storage to urządzenie lub sprzęt, który umożliwia przechowywanie kluczy prywatnych w trybie offline, bez kontaktu z Internetem.

W przeciwieństwie do gorących portfeli, które są przeznaczone do wygodnego użytku, zimne portfele kryptograficzne są używane do długoterminowego przechowywania.

Jaka jest różnica między gorącymi i zimnymi portfelami?

Doświadczeni użytkownicy zazwyczaj łączą zalety obu rodzajów przechowywania: główną kwotę środków przechowują na zimnym portfelu kryptowalutowym, a część kryptowaluty niezbędną do rozliczeń pozostawiają na gorącym portfelu.

Jak działają zimne portfele

Przyjrzyjmy się bliżej, jak działają cold wallety.

Kryptowaluta jako aktywo cyfrowe nie ma materialnego wyrazu, ale istnieje wyłącznie w postaci kodu. Dlatego portfel nie przechowuje waluty, ściśle mówiąc, ale raczej pewne informacje o liczbie monet i transakcjach z nimi.

Zimny portfel kryptowalutowy to sposób przechowywania kluczy prywatnych w świecie fizycznym, zwykle na nośnikach materialnych. Zadaniem użytkownika jest zabezpieczenie ich w jak największym stopniu przed utratą, uszkodzeniem lub kradzieżą.

Czym są klucze

Każdy portfel ma 2 klucze kryptograficzne (prywatny i publiczny), które wyglądają jak losowy zestaw liter i cyfr.

Klucz publiczny to adres w portfelu, w którym przechowywana jest moneta i który może być udostępniany innym osobom.

Klucz prywatny to tajny klucz do adresu. Nie można go nikomu udostępnić.

Klucz prywatny jest zwykle generowany przez sam portfel. Użytkownik używa tego klucza do podpisywania transakcji, potwierdzając w ten sposób, że jest właścicielem monet w adresie.

Zimne portfele różnią się sposobem generowania i przechowywania kluczy.

Generowanie klucza prywatnego

Istnieje kilka sposobów generowania klucza prywatnego.

• Automatyczny to metoda, w której klucz jest generowany przez system. Na przykład w portfelu sprzętowym klucz jest tworzony automatycznie poprzez generowanie liczb losowych bez udziału użytkownika.
• Brain Wallet to metoda generowania klucza, w której użytkownik musi wymyślić dowolną frazę lub liczbę i zaszyfrować ją za pomocą algorytmu SHA-256.

Druga metoda jest bardziej wymagająca intelektualnie, ale w niektórych przypadkach pozwala odzyskać utracony klucz.

Plusy i minusy zimnych portfeli

Zimne portfele znajdują się na szczycie rankingu najbardziej niezawodnych metod długoterminowego przechowywania, ale mają swoje wady. Przyjrzyjmy się zaletom i wadom zimnego przechowywania:

Jak korzystać z zimnego portfela

Po wygenerowaniu klucza publicznego i prywatnego, monety zakupione na giełdzie są przenoszone do takiego zimnego portfela (klucz publiczny). Klucze są drukowane na kartce papieru.

Klucz prywatny wprowadza się raz, aby natychmiast wysłać wszystkie monety. Jeśli chcesz wysłać tylko część kwoty, musisz przenieść całą kwotę do innego rodzaju portfela (gorącego), dokończyć transakcję i zwrócić pozostałą kwotę do nowego zimnego (w tym papierowego) portfela. Nie jest to zbyt wygodne, ale zdecydowanie bezpieczne.

Jak wypłacić pieniądze? To bardzo proste: ponownie przenieś wszystkie monety do gorącego portfela (na przykład Trustee Plus), a następnie sprzedaj i wypłać fiat na swoją kartę.

Rodzaje zimnych portfeli

Istnieje kilka rodzajów portfeli używanych do zimnego przechowywania:

1. Sprzętowy.
2. Papierowy portfel.
3. Nośnik zewnętrzny (dyski flash, płyty).
4. Programowe (na dysku twardym).
5. Mobilny.
6. Metody alternatywne (wielopodpis, fragmentacja kluczy, inteligentne banknoty, monety).

Portfel sprzętowy

Prawdopodobnie najpopularniejszym zimnym portfelem jest portfel sprzętowy. Jest to urządzenie ze specjalnym oprogramowaniem, które wygląda jak pendrive. Klucze prywatne w takim portfelu są generowane przez oprogramowanie i nie są nigdzie przekazywane.

Każdy portfel sprzętowy zawiera szczegółową instrukcję obsługi. Co ważne, klucze prywatne w dobrym zimnym portfelu będą bezpieczne nawet w przypadku zainfekowania komputera wirusem. W przypadku utraty portfela istnieje mnemoniczna fraza, która pozwala odzyskać dostęp do monet.

Dzięki wielopoziomowym systemom bezpieczeństwa i możliwościom odzyskiwania, portfel ten znajduje się na szczycie listy zimnych portfeli.

Mimo to istnieją sposoby na jego zhakowanie. Na przykład, gdy system bezpieczeństwa zostanie osłabiony przed użyciem, w drodze do kupującego.

Zalety:

• wysoka niezawodność;
• odzyskiwalność;
• kompaktowość i mobilność.

Wady:

• cena (od 50 do 250 USD)

Marki:

1. Ledger (Nano S, Nano X)

• minimalistyczny design, niewielki rozmiar (pendrive),
• obsługuje dużą liczbę monet,
• kompatybilny z Windows 8+, macOS 10.8+, Linux, iOS 9+ lub Android 7+,
• zastrzeżony system operacyjny i elektroniczne chipy szyfrujące,
• ochrona: kod PIN + fraza seed (24 słowa) + uwierzytelnianie dwuskładnikowe,
• staking,
• dostawa od producenta na cały świat.

2. Trezor (One, Model T)

• mały rozmiar,
• obsługuje dużą liczbę monet,
• współpracuje z systemami Windows, macOS, Linux,
• wbudowany mikrokontroler Cortex M3,
• umożliwia zdalne usuwanie danych,
• ochrona: kod PIN (9 znaków) + fraza seed (24 słowa).

3. KeepKey

• niewielki rozmiar,
• obsługuje 6 głównych kryptowalut i 46 tokenów ERC,
• kompatybilny z Windows 8+, macOS 10.8+, Linux, Android,
• zabezpieczenie: kod PIN + fraza seed (12 słów) + potwierdzenie operacji na ekranie,
• rejestracja na ShapeShift.

4. CoolWallet S

• mały rozmiar (karta),
• kompatybilny z iOS i Android przez Bluetooth,
• łatwy w instalacji,
• możliwość doładowania,
• obsługuje dużą liczbę walut.

Papierowy portfel

Portfel papierowy to klucz zapisany na kartce papieru w formie zapisu alfanumerycznego lub kodu QR.

Klucz prywatny może zostać wygenerowany automatycznie lub poprzez konwersję frazy mnemonicznej na kod.

Zalety:

• łatwość użycia,
• brak wymagań technicznych,
• łatwy transfer,
• możliwość przywrócenia dostępu,
• bezpłatny.

Wady:

• podatność na uszkodzenia,
• jednorazowe użycie.

Nośniki zewnętrzne

Opcja 1
Opcją budżetową dla portfela sprzętowego jest wersja DIY na pamięci USB (tj. dowolny dysk USB o pojemności co najmniej 8 GB, który jest zgodny z protokołem USB 2.0).

Jak stworzyć zimny portfel na pendrive? W sieci można znaleźć wiele algorytmów. Główne kroki są następujące:

• kup nowego pendrive;
• pobierz oprogramowanie portfela (Electrum, Bitcoin Core) na komputer, skonfigurować je i doładować portfel;
• sformatuj pendrive i skopiuj do niego folder z oprogramowaniem portfela i plikami klucza prywatnego w formacie wallet.dat lub default_wallet.dat;
• pobierz skrót do pliku exe z portfela na pendrive i zainstaluj go na pulpicie. Uruchom go, wybierz pliki dat, wprowadź hasło i poczekaj na synchronizację. Portfel jest gotowy.

Sposób użycia: aby doładować portfel, dokonać transakcji lub wypłacić środki, należy podłączyć pendrive, uruchomić portfel (skrót na pulpicie), wprowadzić hasło i korzystać z niego jak ze zwykłego portfela stacjonarnego.

Zalety:

• kompaktowość i mobilność;
• niski koszt.

Wady:

• długi proces synchronizacji;
• ryzyko uszkodzenia lub kradzieży bez możliwości przywrócenia dostępu do środków (jeśli nie ma kopii pliku);
• ryzyko infekcji wirusowej po podłączeniu do zainfekowanego komputera.

Opcja 2
Możesz pobrać pliki danych, zrzuty ekranu lub pliki tekstowe z kluczami prywatnymi wygenerowanymi przez portfel sprzętowy lub stacjonarny na dowolne zewnętrzne urządzenie pamięci masowej (pendrive, karta pamięci, dysk) w trybie offline, zaszyfrować je hasłem i bezpiecznie przechowywać w niedostępnym miejscu.

Aby z niego skorzystać, wystarczy przejść do programu na komputerze, w którym klucze zostały utworzone (offline), zastąpić jego plik tym zapisanym na nośniku (lub wprowadzić klucz prywatny), połączyć się z siecią i korzystać jak z hot wallet.

Portfel programowy

Portfel programowy (stacjonarny, lokalny) to aplikacja na komputer stacjonarny lub laptop. Teoretycznie każdy portfel programowy może być używany do przechowywania w trybie cold storage, jeśli obsługuje funkcję tworzenia kopii zapasowych plików, gdy sieć jest wyłączona.

Jak z niego korzystać

Po instalacji na komputerze, przed użyciem portfela należy go zaszyfrować. Hasło może zawierać losowe znaki lub słowa. Następnie można doładować portfel i wykonać niezbędne operacje. Po wykonaniu wszystkich operacji należy odłączyć komputer od Internetu, ponownie uruchomić aplikację, zmienić hasło i wykonać kopie zapasowe plików danych (w tym na zewnętrznym urządzeniu pamięci masowej, jak w poprzednim akapicie), również je szyfrując.

Jeśli planujesz podłączyć komputer do Internetu w przyszłości, zaleca się usunięcie plików danych i użycie ich kopii na nośniku zewnętrznym, jak opisano powyżej.

Zalety:

• wysoki poziom bezpieczeństwa przechowywania (jeśli oprogramowanie jest oficjalne);
• niski koszt;
• gdy komputer jest podłączony do Internetu, portfel staje się gorący (łatwość użycia).

Wady:

• wymaga profesjonalnych umiejętności i wysokiej wydajności komputera;
• długi proces instalacji i synchronizacji;
• portfel nagrzewa się, gdy komputer jest podłączony do Internetu (ryzyko).

Najpopularniejsze portfele to aplikacje dla Bitcoin, Ethereum, XRP i innych walut: Bitcoin Core, Electrum.

Mobilny portfel

Jak stworzyć cold wallet dla kryptowalut w smartfonie? Idea przekształcenia portfela mobilnego w zimny portfel jest podobna do portfela programowego, ale implementacja jest znacznie prostsza. Do tego celu idealnie nadaje się wielowalutowy portfel bezobsługowy Trustee Wallet.

Aby to zrobić, należy:

• przydzielić oddzielny smartfon z wszelkimi możliwymi zabezpieczeniami (pin/hasło/dane biometryczne);
• pobrać bezpłatną aplikację Trustee z oficjalnej strony internetowej;
• zapisać frazę seed i zapisać ją w bezpiecznym miejscu (jak opisano powyżej);
• doładować portfel;
• odłączyć smartfon od Internetu, sieci komórkowej i wszelkich innych połączeń.

Zimny portfel jest gotowy.

Jak korzystać

Jeśli chcesz wykonać jakąkolwiek transakcję z kryptowalutą w portfelu, po prostu podłącz go do Internetu, przestrzegając wszystkich wymogów bezpieczeństwa i użyj aplikacji jako gorącego portfela. A następnie ponownie ją wyłącz.

Zalety:

• mobilność;
• możliwość wygodnego użytkowania;
• prostota;
• brak konieczności posiadania dodatkowego urządzenia;
• niski koszt;
• możliwość przywrócenia dostępu za pomocą frazy seed.

Wady:

• ryzyko uszkodzenia smartfona lub utraty frazy seed, kodu PIN lub hasła.

Alternatywne rodzaje zimnego przechowywania

Istnieją również alternatywne sposoby przechowywania kryptowalut, które są zbliżone do cold storage:

1. Wielopodpis (do potwierdzenia transakcji wymaganych jest kilka kluczy prywatnych).
2. Fragmentacja (dzielenie klucza prywatnego na kilka fragmentów i przechowywanie ich oddzielnie od siebie).
3. Inteligentne banknoty (analogi portfeli sprzętowych, plastikowe karty z chipami, które zapewniają dostęp do portfela i nadają się do płatności).
4. Monety lub płytki z wygrawerowanymi kluczami. Na przykład monety Casascius.

Jak wybrać cold wallet

Jaki zimny portfel wybrać, jakimi kryteriami się kierować?

1. Czy planujesz nie tylko długoterminowe przechowywanie, ale także okresowe uzupełnianie i inne operacje? W takim przypadku wybierz portfele, które są wygodniejsze do przeprowadzania transakcji, takie jak portfele mobilne lub sprzętowe.
2. Jeśli potrzebujesz portfela do zaawansowanego użytku lub profesjonalnych działań, wybierz portfel programowy.
3. Chcesz pozostawić swoje monety w spadku? Wybierz portfel papierowy w formie monety lub blaszki.
4. Nie chcesz przepłacać, ale potrzebujesz niezawodnej i wygodnej opcji? Możesz utworzyć zimny portfel na pendrive lub po prostu pobrać klucze na zewnętrzne urządzenie pamięci masowej.

Podsumowanie

Zimne portfele są najbardziej niezawodne i bezpieczne do długoterminowego przechowywania kryptowalut.

Racjonalnym rozwiązaniem jest przechowywanie dużych kwot na zimnym portfelu i niewielkiej liczby monet do płatności na gorącym portfelu.

Wszystkie rodzaje zimnych portfeli gwarantują wyniki przy ostrożnym podejściu. To, który z nich wybrać, zależy od celów, umiejętności i zasobów.