Multi-konta w świecie kryptowalut: czym są i dlaczego są potrzebne?

W świecie kryptowalut, gdzie liczy się każdy grosz zysku, inwestorzy nieustannie poszukują sposobów na maksymalizację swoich dochodów. Jednym z takich narzędzi jest multikonto, praktyka pozwalająca na tworzenie wielu kont do różnych celów.

Dlaczego jest to istotne. Ze względu na zwiększoną konkurencję, złożoność wymogów regulacyjnych i chęć maksymalizacji zarządzania ryzykiem. Ale czy zawsze jest to bezpieczne? Czy istnieją legalne alternatywy, takie jak subkonta w Trustee Plus? 

W tym artykule przyjrzymy się, czym jest multikonto, jakie ma zalety i wady oraz w jaki sposób subkonta mogą być nowoczesnym rozwiązaniem dla inwestorów kryptowalutowych.

Czym jest multikonto?

W kontekście kryptowalut może to oznaczać na przykład rejestrację wielu kont na giełdzie w celu uczestnictwa w różnych programach poleceń, otrzymywania bonusów za rejestrację lub omijania limitów wypłat. 

Niektóre giełdy ograniczają liczbę bezpłatnych transakcji dziennie na konto, a użytkownicy tworzą dodatkowe konta, aby ominąć te ograniczenia.

Jednym z najwyraźniejszych przykładów, w których multikonto może być opłacalne, jest udział w tak zwanych airdropach. Airdropy to darmowe prezenty w postaci tokenów dla nowych projektów, które są często wykorzystywane do przyciągnięcia odbiorców i popularyzacji produktu.

Wyobraźmy sobie sytuację: nowy projekt blockchain ogłasza airdrop, w którym każdy uczestnik może otrzymać 100 tokenów, jeśli spełni proste warunki. Jeśli użytkownik utworzy 10 kont, może otrzymać 1000 tokenów zamiast 100. W przypadku późniejszego wzrostu wartości tych tokenów, zysk może być znaczący. Na przykład w 2020 r. airdrop tokenów Uniswap (UNI) przyniósł każdemu uczestnikowi 400 tokenów, które kilka miesięcy później zostały wycenione na tysiące dolarów.

Wiele projektów wdraża mechanizmy wykrywania multikont, takie jak analiza adresów IP, łączenie KYC lub monitorowanie aktywności. Jeśli użytkownik zostanie zdemaskowany, jego konto może zostać zablokowane, a tokeny mogą zostać utracone. Dlatego też, chociaż multikonta dla airdropów mogą przynieść znaczące korzyści, wymagają one starannego planowania i zrozumienia zasad danego projektu.

Korzyści i zagrożenia związane z multikontami

Z jednej strony, multiksięgowość pozwala użytkownikom zoptymalizować swoje transakcje, uzyskać dodatkowe korzyści i zarządzać ryzykiem. Z drugiej strony, naruszenie zasad platformy może prowadzić do zablokowania kont i utraty środków. 

Zalety	Ryzyka
Rozłożenie aktywów na wiele kont pomaga zmniejszyć wpływ potencjalnych strat.	Platformy aktywnie identyfikują multikonta, co może prowadzić do zablokowania wszystkich kont.
Uczestnictwo w wielu programach poleceń lub bonusach za rejestrację.	Jeśli konta zostaną zablokowane, dostęp do środków może zostać utracony na zawsze.
Korzystanie z wielu kont w celu uniknięcia limitów transakcji lub wypłat.	Korzystanie z wielu kont jest niezgodne z warunkami korzystania z większości platform kryptowalutowych.
Możliwość eksperymentowania z różnymi podejściami do handlu na oddzielnych rachunkach.	Duża liczba kont utrudnia kontrolowanie aktywów i transakcji.

Metody zapobiegania multikontom w branży kryptowalutowej

Multikonta na platformach kryptowalutowych stwarzają ryzyko oszustw, prania pieniędzy i manipulacji rynkowych. Aby złagodzić te zagrożenia, giełdy kryptowalut, platformy DeFi i portfele stosują kompleksowe mechanizmy weryfikacji i monitorowania.

1. Weryfikacja tożsamości (KYC - Know Your Customer)

• Obowiązkowa weryfikacja użytkowników za pomocą dokumentów (paszport, dowód osobisty, prawo jazdy).
• Dowód adresu zamieszkania (rachunek za media, wyciąg bankowy).
• Identyfikacja biometryczna (Face ID) w celu weryfikacji unikalności użytkownika.

2. Analiza cyfrowego odcisku użytkownika

• Śledzenie unikalnych parametrów urządzenia: adres IP, adres MAC, pliki cookie, agent użytkownika.
• Wykorzystanie „browser fingerprinting“ do wykrywania prób logowania z różnych kont za pośrednictwem tej samej przeglądarki.
• Monitorowanie zmian w oprogramowaniu i sprzęcie urządzeń użytkowników.

3. Monitorowanie adresów IP, sieci VPN i TOR

• Wykrywanie podejrzanych zmian adresów IP, częstych przejść między krajami.
• Ograniczenie dostępu za pośrednictwem sieci VPN, serwerów proxy i anonimowych przeglądarek (Tor).
• Korzystanie z globalnych czarnych list adresów IP w celu zwalczania botów i oszustów.

4. Powiązanie konta z unikalnymi metodami płatności

• Wykrywanie tych samych adresów kryptograficznych dla wypłat między różnymi kontami.
• Analiza transakcji pod kątem cyklicznych transferów między kontami (wash trading).
• Monitorowanie korzystania z tych samych kart bankowych i portfeli do dokonywania wpłat.

5. Monitorowanie transakcji i analiza behawioralna

• Wykrywanie nietypowych ilości przelewów między podejrzanymi rachunkami.
• Analiza czasowych wzorców aktywności użytkowników w celu identyfikacji zautomatyzowanych botów.
• Wykorzystanie analizy graficznej do śledzenia schematów prania pieniędzy (zgodność z AML).

6. Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) i klucze sprzętowe

• Wykorzystanie Google Authenticator, Authy, kodów SMS do potwierdzania logowania.
• Obsługa kluczy sprzętowych (YubiKey, Ledger, Trezor) jako dodatkowa warstwa ochrony.
• Ograniczenie automatycznych botów poprzez CAPTCHA i obowiązkowe potwierdzenie każdej transakcji wypłaty.

7. Ograniczenie rejestracji według urządzenia i geolokalizacji

• Korzystanie z unikalnych tokenów urządzeń w celu zapobiegania wielokrotnym rejestracjom.
• Blokowanie tworzenia wielu kont z jednego urządzenia lub sieci.
• Kontrolowanie logowania do konta z różnych krajów w krótkim okresie czasu.

8. Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe do wykrywania multikont

• Wykorzystanie algorytmów do analizy dużych ilości danych w celu przewidywania nieuczciwych działań.
• Identyfikacja powiązanych kont na podstawie podobnych transakcji finansowych.
• Automatyczne blokowanie podejrzanych kont za pomocą zaawansowanych algorytmów AML i KYT (Know Your Transaction).

Co to jest subkonto w Trustee Plus?

Subkonto w Trustee Plus to dodatkowe konto, które jest tworzone w ramach głównego konta użytkownika. Funkcja ta umożliwia zarządzanie wieloma portfelami i kartami kryptowalutowymi w ramach jednej aplikacji.

Przypomnijmy, że Trustee Plus to nowoczesna usługa finansowa, która łączy w sobie funkcjonalność portfela kryptowalutowego i wbudowanego rozwiązania płatniczego. Platforma zapewnia możliwość wygodnej wymiany, przechowywania i zarządzania wirtualnymi aktywami, a także wydawania kryptowalut do rozliczeń w dowolnym miejscu na świecie.

Korzyści z subkont w Trustee Plus

Subkonta Trustee Plus oferują szereg korzyści, które czynią je niezbędnymi dla użytkowników, zwłaszcza arbitrażystów i biznesmenów. 

• Po pierwsze, każde subkonto umożliwia wydanie oddzielnej karty kryptowalutowej z miesięcznym limitem 50 000 EUR. Tak więc, przy trzech kartach (konto główne + dwa subkonta), łączny limit sięga 150 000 euro miesięcznie, co znacznie rozszerza możliwości pracy z dużymi sumami pieniędzy.
• Po drugie, subkonta pozwalają łatwo podzielić finanse na różne cele: na przykład, aby zapłacić za reklamę, wypłacić zyski lub wydatki osobiste.
• Po trzecie, Trustee Plus umożliwia dokonywanie przelewów zbiorczych, co jest szczególnie przydatne w przypadku projektów zespołowych.

Instrukcje krok po kroku dotyczące tworzenia subkonta w Trustee Plus można znaleźć tutaj.

Podsumowanie

Trustee Plus z subkontami i kartami płatniczymi staje się potężnym narzędziem dla tych, którzy pracują z kryptowalutami. Jest to nie tylko wygodny sposób zarządzania aktywami, ale także legalny sposób korzystania z kryptowalut do codziennych wydatków.