Jak zarabiać na giełdzie kryptowalut: 5 sposobów dla początkujących

Zarówno początkujący, jak i doświadczeni użytkownicy są zainteresowani pytaniem, ile pieniędzy można zarobić na giełdzie kryptowalut. Oczywiście początkującym trudniej jest się w tym poruszać, dlatego w tym artykule przyjrzymy się bliżej 5 sposobom na zarabianie pieniędzy.

Jak zarabiać na wymianie kryptowalut?

Wymiana peer-to-peer (p2p) lub person-to-person to wymiana, gdy użytkownicy sprzedają kryptowalutę bezpośrednio innym użytkownikom.

Giełdy P2P umożliwiają zarabianie na giełdach kryptowalut poprzez kupowanie lub sprzedawanie aktywów cyfrowych bezpośrednio z innymi użytkownikami. Istotą zarobków jest to, że użytkownik sprzedaje aktywa kryptograficzne po kursie wyższym niż rynkowy i kupuje je po niższym kursie, osiągając w ten sposób zysk z różnicy w kryptowalutach.

Mechanika zarabiania na giełdzie kryptowalut jest prosta. Rozważmy to na przykładzie sprzedaży:

1. Sprzedający tworzy zlecenie sprzedaży kryptowaluty, ustalając kurs, zakres kwot, sposób zakupu (przelewem na kartę, e-portfel lub płatność altcoinami) oraz warunki transakcji, a następnie je składa.
2. Kupujący otwiera ofertę, określa żądaną kwotę i otrzymuje dane karty sprzedającego. W tym momencie giełda zamraża kwotę zarezerwowaną przez kupującego na koncie wewnętrznym, więc kupujący nie może zostać oszukany.
3. Następnie sprzedawca czeka, aż kupujący przeleje środki na jego konto i potwierdza przelew.
4. Jeśli kupujący przeleje środki, a sprzedawca nie potwierdzi przelewu, rozpoczyna się spór. Operatorzy badają sytuację, a jeśli sprzedawca próbował oszukać kupującego, mimo że ten ostatni przelał środki, kryptowaluta jest pobierana z wewnętrznego konta sprzedawcy.

Kupowanie jest podobne, tylko w tym przypadku kontrahent przelewa środki na kartę lub portfel elektroniczny sprzedawcy, a sprzedawca potwierdza płatność przy użyciu danych.

Ile można zarobić?

Zarobki na giełdzie zależą od spreadu (różnicy między kursem rzeczywistym a oferowanym), który jest ustalany przez sprzedającego, kursu kryptowaluty oraz liczby zleceń. Średnio dochód z jednej transakcji wynosi 1% kwoty transakcji. Jeśli zwiększysz spread, zarobisz więcej na jednej transakcji, ale liczba zleceń będzie niższa.

Zalety i wady zarabiania na wymianie kryptowalut

Jak zarabiać na różnicy w kursach kryptowalut - arbitraż

Arbitraż kryptowalutowy to sposób na zarabianie na różnicy w kursach kryptowalut i jeden z rodzajów handlu kryptowalutami. Istnieją dwa rodzaje arbitrażu: międzygiełdowy i wewnątrzgiełdowy. W przypadku arbitrażu wewnątrzgiełdowego trader wydaje mniej pieniędzy na prowizje, ale z technicznego punktu widzenia metoda ta jest bardziej skomplikowana. Omówiliśmy ten temat szczegółowo w innym artykule, więc pokrótce rozważmy zasadę arbitrażu kryptowalutowego.

Najprostszym sposobem na rozpoczęcie jest arbitraż międzywalutowy. Jego istotą jest kupowanie kryptowaluty na jednej giełdzie kryptowalut po niższej cenie i sprzedawanie jej na innej po wyższej cenie: różnica między kursami może sięgać 5%, 10%, a nawet więcej. Opiszmy krok po kroku, jak działa arbitraż międzywalutowy (do obliczenia kosztów prowizji użyjemy wartości średnich):

1. Inwestor kupuje 0,1 BTC na giełdzie A po kursie 67 000 USD, płacąc 0,1% prowizji - 6,7 USD.
2. Następnie przelewa 0,1 BTC na giełdę B, płacąc opłatę za wypłatę w wysokości 0,0005 BTC (33,5 USD).
3. Inwestor sprzedaje 0,1 BTC na giełdzie B po kursie 70 000 USD, płacąc 0,1% prowizji w wysokości 7 USD.

To kończy cykl. Obliczmy zysk za pomocą wzoru:

Amount_of_BTC_sold - Commission_for_Sale - Commission_for_Withdrawal - Commission_for_Purchase - Amount_of_BTC_purchased.

Wynik:

$7000 - $6,7 - $33,5 - $7 - $6700 = $252,8 - taki zysk osiągnął trader wymieniając 0,1 BTC przy różnicy w kursie wynoszącej zaledwie ~5%.

Ile można zarobić?

Wysokość zarobków zależy od kilku czynników:

• Kwoty środków przeznaczonych na transakcję;
• Wysokość prowizji;
• Różnicy między kursami.

Odpowiednio, im wyższa różnica między kursami, tym niższe prowizje, a im więcej środków przeznaczonych na wymianę, tym wyższy będzie zysk. W tym przykładzie, przy inwestycji w wysokości ~6 700 USD, udało nam się zarobić ~253 USD. Nieźle, biorąc pod uwagę niskie ryzyko. Gdyby jednak kwota inwestycji została zmniejszona 10-krotnie, ponieślibyśmy straty, ponieważ zysk nie pokryłby nawet opłaty za wypłatę kryptowaluty.

Faktem jest, że giełdy ustalają stałą opłatę za wypłaty kryptowalut, a łańcuchy bloków Bitcoin i Ethereum mają czasami wysokie opłaty sieciowe, więc bardziej produktywne platformy z niskimi opłatami lepiej nadają się do arbitrażu. Ponieważ zmienność mniej płynnych kryptowalut i tokenów jest wyższa, ryzyko poniesienia strat jest większe. Bitcoin i Ethereum są opłacalne dla arbitrażu z dużymi inwestycjami. Angażując się w arbitraż kryptowalutowy, należy wziąć pod uwagę następujące kwestie:

• Szybkość wycofywania środków z giełdy i ich uzupełniania;
• Stopień przeciążenia sieci blockchain jest kolejną wadą bitcoina i eteru;
• Gęstość pucharu wymiany. Jeśli liczba i ilość zleceń kupna na giełdzie B jest niewielka, istnieje ryzyko, że kurs kryptowaluty gwałtownie spadnie, a ty stracisz zysk lub poniesiesz straty.

Aby uniknąć podejmowania zbyt dużego ryzyka, należy obliczyć wszystkie koszty i zyski z wyprzedzeniem i spróbować przeprowadzić transakcję z niewielką kwotą w ramach eksperymentu.

Zalety i wady arbitrażu kryptowalutowego

Zarabianie pieniędzy na tradingu kryptowalutami

Trading kryptowalutami to jeden z najpopularniejszych sposobów na zarabianie pieniędzy dla początkujących, ale ze względu na wysoki stopień skomplikowania i brak doświadczenia, często ponoszą oni duże straty. Niemniej jednak sam handel jest dość prosty i nie wymaga dużych inwestycji na początku, co pozwala opanować umiejętności handlowe bez podejmowania dużego ryzyka.

Istotą handlu kryptowalutami jest kupowanie kryptowalut po niższej cenie i sprzedawanie ich po wyższej cenie. Zaletą handlu jest to, że inwestorzy mogą wybierać i wypróbowywać różne strategie:

• Scalping;
• Day trading;
• Swift trading;
• Arbitraż kryptowalutowy i wiele innych.

Zadaniem tradera jest znalezienie optymalnych punktów wejścia i wyjścia z rynku kryptowalut w celu osiągnięcia zysku. Początkujący trader powinien opanować zasady handlu i zarządzania ryzykiem, nauczyć się strategii i pracy ze wskaźnikami.

Ile można zarobić?

Możesz zarówno zarabiać, jak i tracić pieniądze. Handel wymaga doświadczenia i wiąże się z wysokim ryzykiem. W rzeczywistości handel jest znacznie bardziej ryzykowny niż inwestowanie: trader zawiera więcej transakcji i częściej, co oznacza, że ponosi większe koszty prowizji. A jeśli całkowite straty przekroczą całkowity zysk, depozyt zostanie bardzo szybko zlikwidowany.

Zalety i wady handlu kryptowalutami

Lokaty w kryptowalutach

Niektóre duże giełdy kryptowalut oferują możliwość uzyskania dochodu z depozytów podobnych do tradycyjnych banków. Co więcej, rentowność takich depozytów może przekraczać rentowność depozytów bankowych i sięgać 10% rocznie lub więcej.

Możesz otworzyć depozyt zarówno w stablecoinach, aby chronić swoje środki przed zmiennością rynku kryptowalut, jak i w kryptowalutach.

Ile mogę zarobić?

Zyski mogą wahać się od 1% do 12% rocznie i zmieniać się w czasie. Im więcej środków dostarczonych na giełdę przez użytkowników, tym niższy zysk.

Obliczmy, ile można było zarobić na depozytach ETH, inwestując 10 000 USD rok temu. Według jednej z głównych giełd kryptowalut, zwrot z depozytów Ethereum wynosi około 0,88%. Obliczmy zysk:

(8,33 ETH + 0,88%) * 3 - 264 USD - 10 000 USD = 17 428 USD, z wyłączeniem odsetek składanych.

Zalety i wady lokat

Farming dochodowy

Ten rodzaj dochodu można przypisać zarobkom na giełdach, ale ma on swoją specyfikę. Polega ona na tym, że działania odbywają się na zdecentralizowanych giełdach - platformach, na których nie ma jednego centrum decyzyjnego.

Yield Farming to zestaw dowolnych sposobów zarabiania pieniędzy podczas interakcji z protokołami DeFi (DeFi lub zdecentralizowane finanse to sektor autonomicznych platform blockchain, które tworzą globalną zdecentralizowaną gospodarkę). Istotą dochodowego rolnictwa jest uzyskanie maksymalnego zysku z aktywów kryptograficznych na wszystkie możliwe sposoby:

• Pożyczki kryptowalutowe lub pożyczki flash;
• Wydobywanie płynności.

Nawet jeśli portfel użytkownika przynajmniej raz wszedł w interakcję z inteligentnym kontraktem, hakerzy mogą wykraść z niego środki nawet po wielu latach. Aby zminimalizować ryzyko, należy używać różnych portfeli dla różnych platform. Jeśli jeden z nich zostanie zhakowany, środki na pozostałych portfelach pozostaną bezpieczne.

Pożyczki kryptowalutowe

Pierwsza metoda pozwala na osiąganie zysków poprzez pożyczanie kryptowalut innym użytkownikom. Jest to bezpieczne z dwóch powodów:

1. Aby uzyskać pożyczkę kryptowalutową, pożyczkobiorcy dostarczają kryptowalutę jako zabezpieczenie na kwotę przekraczającą pożyczoną kwotę.
2. Jeśli kurs kryptowaluty zastawionej jako zabezpieczenie spadnie i zbliży się do kwoty pożyczki, w tym naliczonych odsetek, zabezpieczenie zostanie odpisane na korzyść pożyczkodawcy.

Dla pożyczkodawców pożyczki błyskawiczne są okazją do zarobienia kryptowaluty poprzez pożyczanie jej innym użytkownikom na procent, a dla pożyczkobiorców jest to okazja do uzyskania tańszych pożyczek lub zabezpieczenia ewentualnego ryzyka związanego ze spadkiem lub wzrostem kursu kryptowaluty.

Jak to działa

Na pierwszy rzut oka mechanika może wydawać się skomplikowana, ale sam proces nie jest bardziej skomplikowany niż zwykła wymiana kryptowalut. Opiszmy warunkowy proces pożyczki kryptowalutowej:

1. Pożyczkobiorca wybiera odpowiednią ofertę od pożyczkodawcy z najkorzystniejszymi warunkami i tworzy wniosek o 10 ETH z oprocentowaniem 6% rocznie na okres 12 miesięcy.
2. Aby otrzymać pożyczkę, pożyczkobiorca deponuje 35 000 DAI jako zabezpieczenie.
3. Inteligentny kontrakt zapisuje 35 000 DAI na koncie pożyczkodawcy, a pożyczkobiorca otrzymuje 10 ETH, które może wykorzystać według własnego uznania.
4. Na koniec okresu pożyczkobiorca musi spłacić dług wraz z odsetkami - 10,6 ETH. Gdy tylko pożyczkobiorca wyśle kwotę do pożyczkodawcy, 35 000 DAI zostanie odpisane i zwrócone do portfela pożyczkobiorcy. Jeśli pożyczkobiorca nie spłaci długu w określonym terminie, 35000 DAI zostanie automatycznie odpisane na rzecz pożyczkodawcy.

Ile można zarobić?

Obliczmy, ile zarobiłbyś, gdybyś rok temu zastawił Ethereum o wartości 10 000 USD jako zabezpieczenie. Kurs ETH wynosił wówczas około 1200 USD. Pożyczyłeś więc 8,33 ETH z oprocentowaniem 6% rocznie. Pod koniec okresu kredytowania kwota pożyczki wzrośnie do 8,83 ETH. Po przeliczeniu po aktualnym kursie wymiany całkowity zarobek wyniesie:

$28 755 - $10 000 = $18 755

Gdybyś zainwestował tylko w ETH, mógłbyś zarobić:

$27 127 - $10 000 = $17 127 - prawie $1 600 mniej.

Zalety i wady pożyczek

Wydobywanie płynności

Wydobywanie płynności lub wydobywanie pozwala zarabiać kryptowaluty i tokeny, zapewniając płynność zdecentralizowanej giełdzie. Płynność to zestaw zleceń kupna i sprzedaży. Im wyższa płynność pary handlowej, tym niższy spread, tym ciaśniejsza księga zleceń i tym szybciej można sprzedać aktywa kryptograficzne.

Przed DeFi przywilej ten był dostępny tylko dla instytucji finansowych i dużych inwestorów prywatnych. Teraz każdy użytkownik może zarabiać pieniądze, zapewniając płynność zdecentralizowanym platformom.

Farming jest nieco podobny do stakingu, ale z dwoma zastrzeżeniami:

• Posiadacz stawia nie jeden zasób cyfrowy, ale kilka kryptowalut lub tokenów.
• Projekty zazwyczaj przyznają własny token jako nagrodę. Na przykład giełda Uniswap przyznaje użytkownikom tokeny UNI, a PancakeSwap tokeny CAKE.

Działa to w następujący sposób:

1. Posiadacz wybiera dostępną parę na PancakeSwap i dodaje płynność do platformy, na przykład ETH i USDT.
2. Po dodaniu ETH i USDT do puli płynności, posiadacz jest regularnie nagradzany tokenami CAKE, które może natychmiast wypłacić. W przeciwieństwie do stakingu, inwestor kryptowalutowy może również wycofać swoje aktywa kryptowalutowe z puli płynności w dowolnym momencie. Jak widać, działa to w prosty sposób.

Ile można zarobić?

Rentowność składa się z dwóch czynników: wzrostu ceny aktywów kryptograficznych i wielkości puli płynności. Im większa ilość aktywów kryptograficznych w puli, tym niższy zysk. W związku z tym rentowność może wahać się od 10% do 1000% rocznie lub więcej. Z reguły zysk z niestabilnych aktywów kryptograficznych może przekraczać 100% rocznie.

Niemożliwe jest obliczenie dokładnej kwoty zysku, ponieważ zależy ona nie tylko od ilości aktywów kryptograficznych dodanych do puli płynności, ale także od stawki naliczanych tokenów, a także od wielkości samej puli płynności. Jeśli cena kryptowalut wzrośnie, wartość twojego udziału w puli wzrośnie. W związku z tym rentowność stale się zmienia: może rosnąć lub spadać. Biorąc jednak pod uwagę wzrost kryptowalut, zysk byłby znaczący i znacznie przewyższałby zysk z obstawiania i inwestycji.

Zalety i wady farmingu

Podsumowanie

Zarabianie pieniędzy na giełdzie jest możliwe dla początkujących, ale aby to zrobić, musisz po pierwsze przestudiować wszystkie niuanse platform, a po drugie eksperymentować z niewielkimi kwotami, które jesteś gotów stracić.